Какой элитный алкоголь используют для коктейлей
Элитный алкоголь превратился из благородных напитков в средство инвестирования около 40 лет назад, когда на рынок французских вин и шотландского коньяка «хлынули» коллекционеры из СССР, Китая и азиатских стран.
За последние годы он очень изменился. Sotheby’s, Christie’s и Bonhams начали проводить аукционы, посвящённые элитному алкоголю, а некоторые производители начали выпускать лимитированные релизы специально для коллекционеров.
Российские инвесторы тоже зарабатывали, покупая и продавая элитный алкоголь. Они приобретали его непосредственно у производителей или через винных брокеров, после чего вывозили на аукционы. Во всяком случае, такой принцип инвестирования работал до марта 2022 года.
Экономическая блокада России привела к тому, что сейчас классические способы инвестирования в элитный алкоголь не работают. Купить какое-нибудь раритетное вино с французского шато не получится – брокеры и поставщики перестали ввозить его в страну. Продать также не удастся – аукционные дома закрыли свои представительства в стране, а компании в других странах отказываются сотрудничать с продавцами из России.
Остаётся только одно: зарабатывать на элитном алкоголе дистанционно. Рассказываем, как именно это можно сделать.
Простые варианты
Есть два простых способа заработать на элитном алкоголе, даже находясь в России. Первый подразумевает дистанционную покупку и продажу на платформе Block Bar за криптовалюту, второй – инвестирование в готовые портфели активов через сервис Vinovest.
Криптовалютные торги элитным алкоголем на платформе Block Bar
Block Bar – это онлайн-платформа по продаже элитного алкоголя, в которой каждая физическая бутылка сопровождается цифровой копией и NFT-сертификатом подлинности. Торги проводятся в криптовалюте Ethereum.
Как это работает:
- Производитель делает эксклюзивный релиз элитного алкоголя на платформе Block Bar. С ней уже сотрудничают такие компании, как Ardbeg, Dictador, Glenfiddich, Hennessy, O.F.C., Patron, Penfolds, Royal Salute и Dalmore.
- Платформа принимает физические бутылки элитного алкоголя на хранение у себя на складе.
- Платформа также выпускает цифровые трёхмерные копии этих бутылок и генерирует NFT, служащие сертификатом подлинности. Каждая физическая бутылка сопровождается собственным
- Покупатель приобретает комплексный элитный алкоголь. Проще говоря, в лот, за который он заплатил, входит собственно бутылка напитка, её цифровая копия и NFT-сертификат подлинности.
- Затем непосредственно на этой платформе можно перепродать элитный алкоголь. Также за криптовалюту. Деньги выводятся на привязанный цифровой кошелёк.
Покупатель может запросить физическую бутылку элитного алкоголя в личное владение – и Block Bar доставит её со склада. Однако при этом цифровая копия и NFT-сертификат подлинности будут уничтожены. Дальнейшая перепродажа будет возможна только на оффлайн-аукционах, платформа Block Bar для этой бутылки «закрывается».
Достоинства способа:
- Один из самых простых. Он не требует специальной подготовки, поиска посредников, винных брокеров, складов и прочей «логистики».
- Платформа Block Bar становится с каждым днём популярнее, поэтому и количество торгов на ней постоянно увеличивается.
Недостатки способа:
- Все торги производятся за криптовалюту. Поэтому, если у вас ещё нет Ethereum, то придётся задуматься о его покупке. А затем – о превращении в наличные рубли или доллары.
- Криптовалюта характеризуется крайне высокой волатильностью, её цена может упасть на 30% за сутки (или вырасти на 30% за сутки). Поскольку для оплаты элитного алкоголя используется Ethereum, может произойти ситуация, когда фактическая стоимость бутылки снизилась, в то время как цена осталась фактически неизменной.
- Ассортимент доступного элитного алкоголя всё ещё довольно ограничен и представлен исключительно суперпремиальными брендами, поэтому «порог входа» довольно высокий. Проще говоря, если ваш бюджет менее 2–3 ETH (6–9 тысяч долларов), то открывать Block Bar даже нет смысла. Но в большинстве случаев речь идёт о на порядок больших суммах.
Кроме того, Block Bar уничтожает цифровые копии и NFT-сертификаты подлинности при получении физической бутылки. Это не совсем «недостаток», а просто способ защиты покупателя и продавца.
Инвестирование в готовые портфели активов (доверительное) на платформе Vinovest
Vinovest – это платформа доверительного управления активами, которая инвестирует в элитный алкоголь. Её основатели уверены, что этот вид вложений способен принести больше прибыли, чем классические подходы – покупка недвижимости, валюты, акций или драгоценных металлов. По словам компании, историческая доходность инвестирования в элитный алкоголь за последние 30 лет составляет 10,6% годовых. Это действительно много.
Как это работает:
- Вы передаёте компании свои деньги в доверительное управление на определённый период.
- Она приобретает на эти деньги элитный алкоголь. Важно – вы не знаете, какое именно вино или виски было куплено. Скорее всего, компания сложит ваши деньги со взносами других инвесторов, чтобы приобрести напиток подороже – не Sassicaia, цена на которую падает с каждым месяцем, а, например, Domaine de la Romanée-Conti, постоянно дорожающее.
- По истечении периода инвестирования компания возвращает вам ваши деньги с начисленными процентами.
Таким образом, Vinovest использует ту же механику доверительного управления инвестированными средствами, как и многие другие брокеры (например, Forex или «Тинькофф»), однако вкладывается не в традиционные активы, а в элитный алкоголь. Для этого они используют курируемые портфолио и диверсификацию средств. Проще говоря, покупают разный элитный алкоголь, который в последние годы демонстрировал уверенный рост в цене.
Достоинства способа:
- Низкий порог входа. Минимальная сумма депозита составляет 1 000 долларов – то есть меньше, чем стоит бутылка хорошего вина с шато класса премьер гран крю из Бордо (одного из «голубых фишек», демонстрирующих постоянный рост).
- Пассивный доход. От инвестора требуется только внести деньги – и наслаждаться начисляемыми процентами.
Недостатки способа:
- Инвестор никогда не получит свою бутылку вина (или виски). Скорее всего, её даже фактически не существует – его депозит разделён на мелкие суммы, сложенные в общий счёт, и на него приобретена доля во владении.
- Непредсказуемость рынка. Несмотря на то, что компания гарантирует диверсификацию инвестиционного портфеля, никто не может утверждать, что активы будут действительно дорожать. Если на Block Bar при резком падении цены криптовалюты можно хотя бы забрать бутылку и выпить её «с горя», то на Vinovest не получится забрать ничего.
- Централизация. Если вдруг Vinovest прекратит вести деятельность с клиентами из России или окажется мошенником – то вы потеряете свои деньги.
Отзывы инвесторов на сторонних сервисах подтверждают доходность инвестирования через Vinovest в 15–20% годовых, даже с учётом того, что сервис требует комиссию за использование. Тем не менее, он ориентирован на жителей США, подчиняется американскому законодательству, так что его использование гражданами России может быть небезопасным.
Сложные способы
Главная проблема простых способов заключается в том, что вы, по сути, не имеете полного контроля над своей коллекцией. Успех инвестиций на Block Bar зависит от курса валют и наличия покупателей; а на Vinovest – от талантов кураторов платформы.
Опытные инвесторы знают, что распоряжаться активами нужно самостоятельно:
- Самостоятельно составлять портфель, выбирая, какие именно марки коньяка, вина и виски включить в собрание;
- Самостоятельно управлять портфелем, продавая его часть на пике стоимости, в то время как остальное лежит и ждёт лучшего времени;
- Самостоятельно контролировать инвестиции, зная, что у вас есть активы в собственности, вы можете их потрогать или – в случае с элитным алкоголем – употребить.
Конечно, самостоятельный контроль инвестиций в текущей ситуации выглядит довольно нереалистично (чтобы выпить вино, которое хранится на французском складе, нужно сначала прилететь во Францию, а с самолётами в Европу – очень серьёзная проблема), однако всё остальное вполне реализуемо.
Торговля на винной бирже Liv-Ex и платформе Wine Owners
Винная биржа Liv-Ex – одна из немногочисленных торговых площадок, предоставляющих фулфилмент элитного алкоголя: у неё есть собственные склады. Более того, размещение лотов невозможно без передачи этого напитка в доверительное управление на платформе. Склады Liv-Ex расположены в Гонконге, Бельгии, Франции и Великобритании.
Как это работает:
- Продавец элитного алкоголя связывается с биржей для выставления бутылки на продажу;
- Продавец передаёт бутылки на склад Liv-Ex, отправляя, например, почтовой компанией;
- После получения Liv-Ex разрешает вести торги этим элитным алкоголем – продавать его;
- Покупатель, который приобрёл бутылку элитного алкоголя на Liv-Ex, может и дальше держать её на складе, ожидая роста цены в целях дальнейшей перепродажи;
- Покупатель может забрать купленный алкоголь, заказав его доставку. После этого напитки исчезнут из листинга Liv-Ex.
Liv-Ex по принципу работы схож с Block Bar, однако предлагает биржевые P2P-торги – то есть продавцом может выступать не только производитель, но и обычный человек (физическое лицо), собственник и владелец напитка.
Достоинства способа:
- Низкий порог входа. Торги начинаются от 20–30 долларов, поскольку на Liv-Ex представлены не только суперпремиальные элитные алкогольные напитки, но и более массовые выражения – например, вина вторых и третьих крю.
- Фактическое владение бутылкой. Когда инвестор покупает элитный алкоголь на Liv-Ex, он приобретает именно бутылку, а не «долю в собственности» и не «цифровой объект». Это означает, что алкоголь формально можно «потрогать» на складе или даже забрать себе.
Недостатки способа:
- Высокая волатильность. Liv-Ex – это P2P-биржа, поэтому цены на ней напрямую зависят от динамики спроса и предложения. Если кто-то разочаруется в Chateau Margaux и начнёт демпинговать, то цена на Chateau Margaux у всех собственников начнёт падать.
- Крайне мало действительно элитного алкоголя. Значительная часть листинга Liv-Ex – это первые, вторые и третьи крю Бордо, а также «голубые фишки второго эшелона» Бургундии. Проще говоря, купить какое-нибудь по-настоящему роскошное вино с наиболее быстрым абсолютным ростом цены (например, Petrus или Domaine de la Romanée-Conti) может быть сложно.
Кроме того, Liv-Ex – также централизованная биржа, которая может отказать в обслуживании клиентам из России.
Аналогичные услуги предлагает и торговая платформа Wine Collector от сети Wine Owners, однако она ориентирована на работу в Северной Америке. Поэтому стать пользователем может быть ещё сложнее, чем на международной бирже Liv-Ex.
Покупка Ex-Chateau и через винных брокеров
Если ваш инвестиционный бюджет ничем не ограничен, вы можете приобрести элитный алкоголь непосредственно у производителя и хранить его в погребе шато, а затем дистанционно выставить на продажу на аукционе. Этот способ достаточно распространён, однако не является стандартным – потребуется личная договорённость. И лишь немногие производители идут на это.
Зато гораздо проще обратиться к услугам винных брокеров – это специальные лица и компании, которые готовы представлять ваши интересы:
- Они купят вам элитный алкоголь в Европе.
- Поместят его на склад с контролируемой температурой хранения.
- Через несколько лет выставят его на продажу на аукционе.
За это винные брокеры, разумеется, берут комиссию – зачастую в виде ежемесячных платежей за хранение и обслуживание вашей коллекции.
Каталог Harpers Directory насчитывает более 250 компаний в Великобритании и Франции, которые оказывают услуги винных брокеров.